Politica KYC și AML

Procedurile KYC și AML aplicate de ZoraBet sunt concepute pentru a verifica identitatea utilizatorilor, a preveni frauda și a împiedica utilizarea platformei în scopuri ilegale. Aceste măsuri de securitate protejează atât utilizatorii, cât și integritatea operațiunilor platformei, asigurând conformitatea cu obligațiile legale în vigoare.

Această politică garantează:

• Desfășurarea unui joc corect și echitabil pentru toți utilizatorii;
• Prevenirea utilizării platformei în scopuri infracționale sau de finanțare a terorismului;
• Confirmarea faptului că fondurile utilizate provin din surse legitime;
• Protejarea datelor personale ale titularilor de cont în conformitate cu reglementările aplicabile;
• Respectarea cerințelor de reglementare impuse de autoritățile competente din România.

Toți utilizatorii noi ai platformei ZoraBet sunt obligați să parcurgă procesul de verificare a identității înainte de a putea efectua retrageri sau de a beneficia pe deplin de funcționalitățile contului. Verificarea identității poate fi solicitată și în etapele ulterioare ale activității pe platformă, în funcție de nivelul tranzacțiilor sau al riscului identificat.

Documentele care pot fi solicitate în cadrul procesului de verificare includ:

• Act de identitate valabil emis de autorități guvernamentale (carte de identitate, pașaport sau permis de conducere);
• Dovadă a adresei de domiciliu, care să nu fie mai veche de trei luni (factură de utilități, extras de cont bancar sau document oficial);
• Confirmare a metodei de plată utilizate (fotografie a cardului bancar cu datele parțial acoperite sau extras de cont);
• Informații suplimentare privind sursa fondurilor, în cazul tranzacțiilor de valoare ridicată;
• Orice alt document solicitat de platforma ZoraBet în vederea îndeplinirii obligațiilor de conformitate.

ZoraBet își rezervă dreptul de a solicita verificări suplimentare ale identității utilizatorilor atunci când sunt identificate circumstanțe care ridică semne de întrebare cu privire la siguranța contului sau la conformitatea cu reglementările aplicabile. Aceste solicitări fac parte din monitorizarea continuă a tranzacțiilor și din procedurile de detectare a activităților suspecte.

Situațiile care pot genera solicitări de verificare suplimentară includ:

• Activitate neobișnuită a contului sau tipare de tranzacționare inconsistente cu istoricul utilizatorului;
• Depuneri sau retrageri care depășesc pragurile stabilite intern pentru monitorizarea tranzacțiilor;
• Indicii privind utilizarea unor documente false sau a unor date de identificare incorecte;
• Tentative de accesare a contului din locații geografice neobișnuite sau multiple;
• Sesizări privind posibile activități de spălare a banilor sau finanțare a terorismului.

ZoraBet implementează un set complet de măsuri pentru prevenirea spălării banilor și a utilizării platformei în scopuri ilegale, în conformitate cu legislația română și cu standardele internaționale în domeniu. Aceste proceduri sunt revizuite periodic pentru a răspunde evoluțiilor din cadrul de reglementare.

Măsurile specifice aplicate de platformă includ:

• Monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru identificarea tiparelor de activitate suspectă;
• Utilizarea unor sisteme automate de detectare a comportamentelor financiare neconforme;
• Verificarea extinsă a tranzacțiilor de valoare ridicată, inclusiv solicitarea documentelor privind sursa fondurilor;
• Raportarea operativă a activităților suspecte către autoritățile competente, în conformitate cu obligațiile legale;
• Aplicarea unor limite de depunere și retragere corelate cu profilul de risc al utilizatorului;
• Blocarea sau înghețarea fondurilor în cazul identificării unor tranzacții cu risc ridicat, până la finalizarea investigației;
• Instruirea periodică a personalului responsabil cu conformitatea în domeniul prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului.

Utilizatorii platformei ZoraBet au obligația de a respecta politica KYC și AML în totalitate. Nerespectarea acestor reguli poate atrage consecințe grave, inclusiv suspendarea sau închiderea permanentă a contului, reținerea fondurilor și raportarea către autoritățile competente. Platforma aplică o politică de toleranță zero față de orice formă de activitate ilegală sau frauduloasă.

Activitățile interzise includ:

• Crearea sau deținerea mai multor conturi pe aceeași platformă;
• Transmiterea unor documente false, alterate sau neautorizate în cadrul procesului de verificare a identității;
• Utilizarea platformei în scopul spălării banilor, al plasării, stratificării sau integrării de fonduri de proveniență ilegală;
• Manipularea sistemelor platformei sau exploatarea unor vulnerabilități tehnice în scop fraudulos;
• Partajarea accesului la cont cu terțe persoane sau permiterea utilizării contului în numele altcuiva;
• Utilizarea de metode de plată care nu aparțin titularului de cont;
• Efectuarea de tranzacții în numele unor terți sau în scopul transferului de fonduri în contul acestora.

Încălcarea politicii KYC și AML poate atrage măsuri imediate din partea platformei ZoraBet, proporțional cu gravitatea situației constatate. Orice tentativă de fraudă, spălare a banilor sau furnizare de informații false este tratată cu maximă seriozitate și poate fi raportată autorităților de reglementare și organelor de urmărire penală competente. Fondurile asociate unor tranzacții suspecte pot fi reținute pe durata investigației, fără posibilitatea de retragere, până la clarificarea completă a situației. Platforma cooperează integral cu autoritățile competente în cadrul oricărei anchete oficiale.

Măsurile care pot fi aplicate în cazul nerespectării politicii includ: suspendarea temporară a contului, blocarea accesului la funcțiile de depunere și retragere, anularea câștigurilor obținute prin activitate neconformă, închiderea permanentă a contului, reținerea sau confiscarea fondurilor, raportarea utilizatorului către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) și sesizarea organelor de urmărire penală.

Fiecare titular de cont pe platforma ZoraBet are obligația de a furniza date corecte, complete și actualizate în toate etapele procesului de înregistrare și verificare a identității. Utilizatorul trebuie să transmită documentele solicitate în termenele stabilite de platformă, fără întârzieri care ar putea bloca accesul la servicii. Cooperarea cu solicitările de verificare suplimentară reprezintă o condiție esențială pentru menținerea contului activ și pentru procesarea tranzacțiilor. Orice modificare a datelor personale, cum ar fi schimbarea adresei de domiciliu sau a metodei de plată, trebuie raportată imediat platformei. De asemenea, utilizatorul are obligația de a sesiza imediat echipa de asistență a platformei ZoraBet în cazul identificării oricărei activități suspecte sau neautorizate în contul propriu.

ZoraBet aplică principiile jocului corect și ale transparenței ca fundament al tuturor operațiunilor sale, asigurând un mediu de joc sigur și echitabil pentru toți utilizatorii. Aceste standarde nu servesc exclusiv unor obligații de conformitate, ci reprezintă un angajament față de protecția utilizatorilor și față de consolidarea încrederii pe termen lung în platformă. Respectarea lor contribuie direct la prevenirea abuzurilor și la garantarea siguranței contului fiecărui utilizator.

Principalele principii de joc corect și transparență aplicate de platformă includ:

• Aplicarea unor proceduri uniforme de verificare a identității pentru toți utilizatorii, fără discriminare;
• Comunicarea clară a cerințelor de transmitere a documentelor și a termenelor aferente;
• Protecția datelor personale ale utilizatorilor în conformitate cu reglementările privind confidențialitatea;
• Monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru depistarea activității suspecte și protejarea fondurilor utilizatorilor;
• Asigurarea accesului utilizatorilor la informații clare privind politicile de securitate și măsurile de protecție a contului;
• Integrarea principiilor jocului responsabil în toate procesele operaționale ale platformei;
• Menținerea unui dialog deschis cu autoritățile de reglementare și respectarea tuturor obligațiilor legale de raportare.